协会要闻

2018年景德镇市保险业发展情况

时间:2019年03月19日点击: 【字体:

2018年,景德镇市保险业在市委、市政府的正确领导下,认真贯彻落实党的十九大精神和中央经济工作会议精神,加强和完善党的领导,坚持稳中求进的工作总基调,以创新思维增强发展动力,以精细服务提升行业声誉,充分发挥了保险社会稳定器和经济助推器的功能作用,在服务我市经济社会发展和推动行业发展方面取得了双赢的成绩。

一、2018年总体发展情况

1.行业发展势头持续向好。改革开放40年来,我市经济社会发展取得了翻天覆地的变化,保险业也由最初的一家保险机构发展到现如今的22家市级机构,行业保费规模实现了跨越式发展。2018年,我市保险行业实现保费收入20.04亿元,同比增长 4.86 %,赔款和给付支出7.94 亿元,同比增12.23%。其中:财产公司实现保费收入8.09亿元,同比增长12.98%;寿险公司实现保费收入 11.95亿元,同比增长 0.08 %。全行业为我市经济社会发展和人民生活安全承担各类保险保障,行业赔付控制在可控范围内,一年来行业未发生系统性金融风险事件。

2.行业贡献度持续增强。现代保险服务业,不仅仅只简单地获取自身的经济利益,同时也具备推动社会经济发展的动力2018年,保险行业各主体共计上缴各类税收5889.72万元,同比增长11.06 %。代收车船税 4860.35万元,同比增长5.8 %。吸收各类就业人员6000多人,其中2018年当年新增就业岗位 576个,保险行业服务地方经济社会发展方面的能力日益增强。

3.行业服务水平持续提升。一年来,保险行业高举“诚信大旗”,坚持社会价值导向,坚决扭转“误导消费”和“理赔难”等不良现象。针对理赔难痛点,各家保险主体进一步简化理赔手续和流程,积极借助互联网智能AI技术,推出微信理赔、手机APP理赔,有效提升了客户满意度;在治理保险销售误导顽疾时,我们对整个保险销售过程采取可回溯管理,全过程实施人脸识别、录音录相,防范销售误导,真正将保险卖给有实际需求的人。在今年的雨季汛期,保险行业迅速启动防汛应急预案,派出人员深入易涝易淹企业、小区及路段帮助广大群众做好防灾防损工作,组织专业人员开展理赔查勘工作,及时将赔款支付到受灾群众手中。今年的洪涝灾害,各保险机构共计支付赔款 1301 万元,行业龙头中国人保财险景德镇市分公司还启动了直升机空中救援服务,全力为我市保险灾害救助提供极速服务。

4.行业社会价值进一步凸显。保险行业的社会价值主要体现在为全社会提供风险保障,即“保险姓保”,当风险降临时,企业可以重置,人们生活安宁、生活品质得到保障。2018年,我市保险业结合主业,发展“普惠金融”,充分发挥“商业保险”优势,直面民生难题,加强与政府部门的合作,从解决社会管理痛点出发,积极参与社会公共服务体系建设,在平安校园、平安医院、平安社区建设中发挥了重要作用。全行业以人民对美好生活的向往出发,推动保险行业发展转型,满足社会需求和体现社会价值的健康险、农险、责任险、保证保险的比重有了大幅提升。

二、主要工作开展情况

1.进一步拓展保障范围,服务实体经济发展。保险业服务实体经济的关键在于要发挥好保险的核心作用,2018年我市保险行业紧紧围绕我市经济发展目标,结合企业风险特点,立足保险姓保这一本源,充分发挥好保险风险保障功能为实体经济保驾护航。一是为我市国家陶瓷文化传承创新试验区建设提建议。为助力我市争取国家政策支持建设陶瓷文化传承创新区,全行业召开了高峰会议,集思广益,各抒己见,表态积极向总公司提建议,创新陶瓷特色保险产品,加大贷款保证保险试点力度,扩大保险覆盖面,全力支持试验区建设。二是为我市企业量身定做一揽子保险,解决企业发展后顾之忧。我市保险机构为中航集团、昌河汽车、焦化集团、中景集团、景德镇长运、望龙陶瓷公司及一大批企业提供了企业财产保险、雇主责任险、飞机险、安全生产责任险等一揽子保险服务,保险保障涵盖了企业生产、销售和售后等各个流程及环节,为我市企业发展提供了可靠的风险保障。三是助力我市企业创新,提升竞争力。积极服务我市企业创新,人保财险、太保财险等公司推出技术装备首台(套)保险、重点新材料保险等新险种,为企业创新提供全方位的保险保障,助力我市制造业企业技术创新升级。同时,太平财险还立足于我市千年陶瓷文化,创新设计出了陶瓷艺术品保真保险,积极化解我市陶瓷艺术品行业发展中面临的风险。四是服务旅游业发展,助力服务升级。服务绿色崛起,助力我市旅游业发展。我市保险业根据旅游业风险特点,为瑶里景区、皇窑景区、诸仙洞景区等旅游点量身定做了公众责任保险、旅游意外险等,并为我市各家旅行社提供各类责任保险,为旅游业的发展提供了充分的保险保障。

2.创新保险服务方式,助力平安瓷都建设。我市保险行业积极发挥“社会稳定器”作用,全力保障我市平安校园、平安医院、平安社区建设。一是合力推动平安校园建设。多年来,保险行业各会员公司始终将守护平安校园作为义不容辞的责任,为全市大中小学及幼儿园提供了校园方责任险、校园方无过失责任险、学生平安保险、教职员工保险等风险保障。在风险责任发生时,充分发挥保险功能作用,履行保险责任,助力纠纷的化解。二是创新模式服务平安医院建设。为助力医患矛盾的解决,保险行业联合市医调委,推动了医疗责任保险在我市二甲以上医院的全覆盖,并探索推广了二甲以下医院医疗责任险业务的开展。2018年,行业共计实现医疗责任险保费收入 573 万元,直接赔付支出530万元,助力医患纠纷的化解。三是政企互动推动平安社区建设。鼓励和支持保险企业主动融入社会治理,在市政法委、综治部门的大力支持下,人保财险推出了社会治安综合保险产品,并在我市得到推广。在连续三年的洪水灾害中发挥了保险补偿作用,在帮助广大受灾居民恢复生活方面作用明显,有效维护了社会的稳定。四是创新服务项目,助力纠纷化解。保险行业在市中级人民法院的指导下成立保险纠纷调解委员会,开展保险纠纷诉调对接、纠纷调解工作,得到行业认可,司法部门肯定,消费者满意。大地财险、安邦财险还积极与基层法院沟通,力推诉讼保全责任保险,助力当事人的合法权益得到保障。

3.进一步增强健康瓷都建设服务水平。一是承接城镇职工、城镇居民及新农合保险经办业务。认真配合政府相关部门做好社会管理工作,承接城镇居民基本医疗保险、新农合医疗保险业务,并积极拓展保险在大病保险领域的保障范围。人保健康公司为乐平城乡居民,开通一站式理赔服务,患者在本地二级以上医院治疗,出院结算时,只要承担自付部分的费用,其他费用公司和医院、医保局进行结算,既减轻了患者的经济压力,又免去患者来回跑的烦恼。自2016年承办乐平市、珠山区两个县区的职工大病保险业务以来,人保健康公司配合政府部门,承担历史遗留赔款近300万元,经过近三年的专业运作,逐年消化了亏损的历史遗留。截止2018年底,全市大病保险实现医院直补的农村参合人员覆盖面超过60%,有力配合政府部门减少了因病致贫、因病返贫情况的发生。二是坚守保险本源,发挥保险保障作用。各保险主体高度重视健康瓷都建设,结合我市实际,纷纷推出高保障、低费用的医疗保险产品,如:人人安康、合家安康等业务,进一步解除了广大普通老百姓有病不敢治的问题。同时,保险业还探索建立健康管理体系,如平安人寿推广使用的“平安金管家”APP系统,利用网络技术和大数据分析应用,免费为客户提供家庭医生、健康习惯、健康咨询等服务功能,切实服务好广大客户的健康生活。

4.服务三农事业发展效果进一步显现。一是扎实推动政策性农业保险惠农政策的落地。农业保险引入竞争机制,从以前的人保财险独家承保,到如今由人保财险、太平洋财险、国寿财险三家保险机构公平竞争农险业务,有力促进保险服务水平的提高。一年来行业紧扣“提标、增品、扩面”的要求,下大力气推动水稻保险、林木保险、能繁母猪保险、育肥猪保险、油菜保险、农房保险等政策性业务的发展,在乐平市开展的水稻大灾保险试点工作得到有效推广,2018年。全年支付农业保险赔款1668.1    万元,努力将党和国家支农惠农保险政策落到了实处。二是创新产品服务本地特色农业发展。为促进我市特色农业的发展,增强农户抵御风险能力,人保财险公司结合我市农业风险特点,开办了水稻制种保险、大棚设施与露天蔬菜保险、商业性仔猪保险等特色农业保险,并正在积极探索开办茶叶保险,通过发挥保险的作用有效化解农业经营中的风险。

5.持续开展公益活动,助力脱贫攻坚工程。保险与公益相通,关爱与责任并举,在社会公益、脱贫攻坚方面,保险业持续回报社会、回馈公众,扶弱济贫,造福社会。一是广泛开展扶贫宣传,实施结对帮扶。充分运用新媒体,在互联网、微信公众号开展“脱贫攻坚我先行”保险扶贫活动,集中行业力量开展保险“手拉手”活动,为贫困学生开展“四个一”活动,各保险机构负责人针对贫困家庭开展了“一对一”结对扶贫,将保险扶贫工作落到实处。二是发挥保险助力精准扶贫作用。保险行业按照“金融扶贫,保险先行”的要求,结合我市实际,各保险主体发挥自身优势,纷纷推出扶贫保险产品。如人保财险公司承保的精神病监护人责任险、贫困人口重大疾病医疗补充保险、建档立卡贫困户农房保险;太平洋财险公司开办的光伏发电保险;平安财险公司承保的全市70岁以上老年人意外险等。同时,还举行业之力,为乐平市所有贫困学生免费捐赠学生平安保险。三是积极投身公益事业。多年来,行业各主体主动履行企业社会责任,保险行业协会牵头组织行业开展爱心献血活动,2018年共计献血41700毫升,被省卫计委、省红十字会、省军区保障局授予全省无偿献血促进奖;开展扶贫公益跑、爱心捐赠、爱心护考、扶贫送温暖等活动。各主体积极响应行业协会倡议开展形式多样的扶贫公益活动,如富德生命人寿公司在乐平市长期开展“小海豚计划”公益活动,帮助贫困地区留守儿童和打工子弟学校学生;平安人寿公司发起“幕天捐书”公益项目,助力乡村课堂图书角建设;人保财险公司每年举行“PICC员工爱心日”捐赠活动;大地保险建立“希望工程快乐体育基金”等等,用实际行动履行了保险行业扶危救困的责任。